Budgetten

Met budgetten stel je per maand per categorie in wat je verwacht te verdienen en uit te geven, en vergelijk je dat met je winst-en-verliesrekening. Je ziet per categorie het budget, het verschil in euro’s en procenten, en wat er werkelijk is geboekt. Zo zie je meteen waar je boven of onder je begroting zit.

Budgetten zitten in jortt Plus.

Een budget instellen

1. Ga naar Instellingen en kies Budgetten. Je ziet het jaar per maand, met je begrote opbrengsten, kosten en winst. Met de pijltjes wissel je van jaar.
2. Klik op een maand. Rechts opent het budget van die maand.
3. Vul bij Opbrengsten en Kosten een bedrag in.
4. Klik op Opslaan.

Onderaan zie je de begrote winst van die maand: je begrote opbrengsten min je begrote kosten.

Budget per onderliggende categorie

Wil je het nauwkeuriger, zet dan een budget op een onderliggende categorie. Klik naast een categorie op het plusje en kies een categorie die eronder valt. Zo kun je bij Kosten bijvoorbeeld kiezen voor Overige kosten, en daaronder voor Huisvestingskosten en Verkoopkosten.

Het totaal van een categorie telt de budgetten van de onderliggende categorieën mee. Zet je € 4.200 op huisvesting en € 800 op verkoop, dan is je budget voor Kosten € 5.000.

Een budget dat je niet meer nodig hebt, haal je weg met het prullenbakje op die regel. De onderliggende budgetten gaan dan mee.

Hetzelfde budget voor meer maanden

Je hoeft niet elke maand opnieuw te beginnen. Onderaan het budget van een maand staan twee keuzes:

• Overnemen voor de maanden waarvoor nog geen budget is. Maanden die je al hebt ingevuld, blijven zoals ze zijn.
• Overnemen voor alle maanden van het jaar. Bestaande budgetten worden dan overschreven.

Vink er een aan en klik op Opslaan.

Je winst-en-verliesrekening vergelijken met je budget

Ga naar Rapporten en kies Vergelijk winst en verlies met budget. Je kunt ook de gewone winst-en-verliesrekening openen en de schakelaar Vergelijk met budget aanzetten.

In de grafiek loopt de begrote winst als stippellijn mee. Daaronder zie je per categorie drie kolommen:

• Budget: wat je hebt begroot.
• Verschil: het verschil tussen werkelijk en begroot, in euro’s en in procenten.
• Werkelijk: wat er in die periode is geboekt.

Groen is gunstig, rood is ongunstig. Meer opbrengsten of minder kosten dan begroot staat in het groen; minder opbrengsten of meer kosten in het rood. In het voorbeeld liggen de opbrengsten € 1.250 (10,4%) boven het budget, en de kosten € 650 (13%) erboven, vooral door de verkoopkosten.

Staat er bij een categorie een streepje in de kolom Budget, dan heb je voor die categorie geen eigen budget ingesteld. Het verschil op die regel is dan het hele werkelijke bedrag. Staat je budget op de categorie erboven, kijk dan naar het verschil op die regel. Heb je voor de gekozen periode nog helemaal geen budget, dan zegt jortt dat bovenaan het rapport, met een link om er een toe te voegen.

Per kwartaal of per jaar

Kies je bovenaan een kwartaal of een jaar, dan telt jortt de budgetten van de maanden in die periode bij elkaar op. Heb je elke maand € 12.000 aan opbrengsten begroot, dan is je budget voor een kwartaal € 36.000.

Let op bij een heel jaar. Dan tellen ook de maanden mee die nog moeten komen. Halverwege het jaar zie je dus een groot verschil, alleen omdat de rest van het jaar nog niet geboekt is. Wil je weten hoe je er tot nu toe voor staat, kies dan Tot en met maand en de huidige maand: dan telt jortt alleen de budgetten vanaf januari tot en met die maand.

Goed om te weten

• Een budget hoort bij een maand. Je kiest per categorie een bedrag; het werkelijke bedrag komt uit je boekhouding.
• De vergelijking werkt met dezelfde categorieën als je winst-en-verliesrekening. Wil je een eigen categorie gebruiken, voeg die dan eerst toe; zie categorieën toevoegen.
• Twee periodes met elkaar vergelijken, zonder budget, doe je met het rapport Vergelijk opbrengsten en kosten van twee periodes.