Voorbeeld: je creditcard laten boeken door je AI-assistent

Met de MCP-koppeling boekt je AI-assistent het maandoverzicht van je creditcard in jortt. Je geeft hem het overzicht, hij laat zien wat hij van plan is, en pas als jij het goed vindt maakt hij de boekingen. Hij zet ze ook betaald met de juiste creditcard en plakt er een label op. Wat eerst een boeking per transactie was, kost zo een paar minuten.

Dit voorbeeld komt uit de praktijk: een van onze ontwikkelaars boekt zijn creditcard zo. De namen en bedragen hieronder zijn verzonnen.

De situatie

Koertt B.V. betaalt software, reizen en kantoorspullen met een zakelijke creditcard. Die creditcard heeft geen bankkoppeling, dus elke transactie is in jortt een creditcardboeking die je met de hand maakt: omschrijving, categorie, bedrag, btw, datum, en daarna nog “betaald met” de creditcard. Bij zeven transacties per maand is dat al snel een half uur werk.

Koertt gebruikt Claude, maar het werkt net zo met ChatGPT of een andere assistent die MCP kent.

Wat je nodig hebt

• jortt MKB of jortt Plus. Daarin zit de MCP-koppeling.
• Een AI-assistent die met jortt verbonden is, met Lezen en schrijven. Hoe dat gaat staat in de jortt MCP-koppeling.
• De creditcard in jortt, bij Geldzaken. Zie creditcard aanmaken.
• Het label dat je wilt gebruiken, in dit voorbeeld AI. Maak het eerst aan in jortt; zie labels.
• Het overzicht van je creditcard, bijvoorbeeld de PDF die je maandelijks krijgt.

Zo gaat het, in vijf stappen

1. Stuur al je bonnen naar je jortt-Inbox. Mail of fotografeer ze zoals altijd; zie je jortt Inbox.
2. Geef je assistent het overzicht en vraag om een voorstel. Sleep de PDF in het gesprek en schrijf: “Maak van deze creditcardtransacties boekingen. Laat me eerst de voorgestelde boekingen zien. Zet het label AI op de boekingen van Anthropic.”
3. Laat hem er eerst één maken. “Oké. Doe er eerst één, dan controleer ik of hij goed staat.” Open de boeking in jortt en kijk of categorie, bedrag, btw en label kloppen.
4. Laat hem die boeking betalen met de creditcard. “Hij staat goed. Betaal deze boeking met de juiste creditcard.”
5. Laat hem de rest doen. “Doe nu de rest.”

Op de achtergrond koppelt jortt intussen je bonnen aan de nieuwe boekingen. Dat doet jortt zelf zodra het bedrag klopt en het factuurnummer of de factuurdatum overeenkomt; zie bonnen automatisch koppelen.

Het gesprek

Zo verliep het gesprek bij Koertt, licht ingekort:

Wat je daarna in jortt ziet

De zeven boekingen staan bij Boekingen, samen € 941,89 inclusief btw, met het label AI op de twee van Anthropic. Hieronder zijn ze gefilterd op de categorieën Kantoorkosten en Reiskosten.

Bij Geldzaken staan ze als betalingen op de creditcard. Het saldo is € -941,89: het bedrag dat je de creditcardmaatschappij nog moet betalen, precies het totaal van het overzicht. Dat is je controle: klopt het saldo met het overzicht, dan is er niets dubbel en niets vergeten. Zodra de maandelijkse afschrijving van je bankrekening is geboekt, staat de creditcard weer op nul.

Wat het je oplevert

• Geen overtypen. Datums, omschrijvingen en bedragen komen van het overzicht, niet uit je vingers.
• Een paar minuten in plaats van een half uur. Hoe langer het overzicht, hoe groter het verschil.
• Jij houdt de regie. Eerst een voorstel, dan één boeking ter controle, dan pas de rest.
• Labels in één keer goed. Met het label AI zie je per maand wat je aan AI uitgeeft; zie labels.
• Bonnen vanzelf erbij. Met AI Scan en Herken, in jortt Plus, koppelt jortt de bonnen uit je Inbox aan de nieuwe boekingen.
• Een controle die je meteen ziet. Het saldo van de creditcard moet gelijk zijn aan het totaal van het overzicht.

Let hier op

• De btw staat niet op het overzicht. De assistent schat hem per leverancier in. Controleer hem met de bon. Bij buitenlandse diensten is de btw meestal verlegd. Anthropic boek je zoals de Boekhoudbot het ook doet: Kantoorkosten, leverancier binnen de EU met btw verlegd. Zie ook Google Ads en Meta boeken.
• Niet dubbel boeken. Komt je creditcard al binnen via je bankkoppeling, zoals een bunq creditcard, dan boek je hem niet nog eens via de assistent.
• Privé-uitgaven horen er niet in. Staat er iets privés op de zakelijke creditcard, zeg dat erbij; zie privéaankoop met je zakelijke pas.
• De maandelijkse afschrijving van je bankrekening blijft een gewone balansboeking op de creditcard; zie creditcard verwerken.

Meer ideeën met dezelfde aanpak

Een overzicht in, een voorstel terug, eerst één, dan de rest: dat werkt ook voor andere lijstjes.

• Het maandoverzicht van een tweede creditcard of een tankpas.
• Een lijst met reiskosten of declaraties uit een spreadsheet.
• Facturen klaarzetten op basis van een urenoverzicht. Versturen doe je zelf.

Wil je eerst weten wat een assistent met je boekhouding kan, kijk dan bij je AI-assistent op je boekhouding.

Met Lezen en schrijven kan een assistent in korte tijd veel boekingen aanmaken, wijzigen of verwijderen. Werk daarom met een voorstel en een eerste boeking ter controle, zoals hierboven. Je gebruikt de koppeling op eigen risico; zie de MCP-koppeling en artikel 14 van de algemene voorwaarden.