Jortt is betaaldienstverlener en heeft daarmee wettelijke verplichtingen om financiële criminaliteit tegen te gaan. Op deze pagina staat welke regels dat zijn, wat we moeten melden, en welke landen en partijen we uitsluiten.
Wij voeren een laag risicobeleid en wijken niet van onderstaande regels af. Heb je toch nog een vraag over hoe of waarom we de Wwft en de Sanctiewet toepassen, neem dan contact met ons op.
Meldplicht onder de Wwft
Betaaldienstverleners zijn volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland. Voor het melden zijn indicatoren ontwikkeld: er zijn objectieve indicatoren en er is een subjectieve indicator. Voldoet een transactie aan een objectieve indicator, dan is jortt verplicht die te melden.
De objectieve indicatoren die op ons van toepassing zijn, met het nummer uit de officiële lijst erbij:
| Nr. | Wanneer melden |
|---|---|
| 1 | Transacties die in verband met witwassen of financieren van terrorisme aan politie of Openbaar Ministerie worden gemeld, worden ook aan de Financiële inlichtingen eenheid gemeld. De veronderstelling is immers dat die transacties met witwassen of financieren van terrorisme verband kunnen houden. |
| 2 | Een transactie van of ten behoeve van een (rechts)persoon die woonachtig of gevestigd is, of zijn zetel heeft, in een staat die op grond van artikel 9 van de vierde anti-witwasrichtlijn is aangewezen als staat met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme. |
| 4 | Een transactie van € 10.000 of meer waarbij contante omwisseling in een andere valuta, of van kleine naar grote coupures, plaatsvindt. |
| 5 | Een contante storting van € 10.000 of meer ten gunste van een creditcard of een vooraf betaald betaalinstrument (prepaid card). |
| 6 | Het gebruik van een creditcard of prepaid card bij een transactie van € 15.000 of meer. |
| 12 | Een geldtransfer van € 2.000 of meer, tenzij het een geldtransfer betreft door een instelling die de afwikkeling overlaat aan een andere instelling waarop de meldingsplicht van artikel 16, eerste lid, van de wet eveneens van toepassing is. |
De nummering volgt de officiële lijst; de indicatoren die daar tussenuit vallen gelden voor andere soorten instellingen. De volledige uitleg staat in de Leidraad Wwft en Sw van De Nederlandsche Bank.
Sanctiewet 1977
Met de Sanctiewet 1977 en de regelingen op grond van die wet geeft Nederland uitvoering aan internationale sanctieregimes, vooral die van de Verenigde Naties en de Europese Unie. Via de Sanctiewet worden bepalingen uit die internationale regimes nationaal geldende normen. Overtreding is strafbaar gesteld in de Wet op de Economische Delicten, met de nadruk op het overtreden van bepalingen die in Europese verordeningen zijn vastgelegd.
Landen en partijen die we uitsluiten
FATF-landen met een verhoogd risico
Je kunt jortt niet gebruiken voor het maken van facturen of voor het verwerken van betalingen van en naar de FATF High-Risk and other monitored jurisdictions, en evenmin voor de landen op de Call for Action-lijst: Iran en Noord-Korea.
Rusland en Belarus
De sancties tegen Rusland en Belarus worden doorlopend uitgebreid. Jortt accepteert daarom geen facturen naar, en geen betalingen van en naar, Rusland en Belarus. De actuele stand houdt De Nederlandsche Bank bij.
De EU-sanctielijst
Jortt faciliteert geen bedrijven of personen met directe of indirecte transacties in relatie tot entiteiten op de European Union Consolidated Financial Sanctions List. Die lijst verandert in de loop van de tijd; de actuele versie staat bij de Europese Commissie.
Wat we van je vragen
Know Your Customer
Voor de betaaldienst zijn we verplicht de identiteit van onze klanten te controleren. Daarnaast moeten we van iedere onderneming de UBO vastleggen, de ultimate beneficial owner. Daarvoor vragen we je een UBO-verklaring in te vullen. Blijft complete UBO-informatie uit, dan stopt jortt de betaaldienst.
Politiek prominente personen
Voor de betaaldienst zijn we verplicht politiek prominente personen (PEP’s) te registreren. Voor een PEP geldt verscherpt toezicht onder de Wwft en de Sanctiewet. Jortt accepteert geen niet-Nederlandse PEP’s als klant of als UBO van een klant. Ben je een PEP, dan geef je dat aan in de UBO-verklaring. De officiële definitie staat in de functiedefinitie van de Belastingdienst.
Onze registratie
Jortt B.V. staat als betaaldienstverlener ingeschreven in het openbaar register van De Nederlandsche Bank.