Een banktransactie staat in mijn bank-app op een andere datum dan in jortt

Een bij- of afschrijving kan in jortt op een andere datum staan dan de dag waarop hij echt plaatsvond, omdat banken met twee datums werken: de rentedatum (wanneer iets gebeurt) en de boekdatum (wanneer het zichtbaar is in je bank-app). Jortt neemt de transactie over met de datum die de bank via de bankkoppeling of het bankbestand doorgeeft. Dat is geen fout, en je hoeft er niets aan te veranderen.

Het kan voorkomen dat bij- en afschrijvingen van je bank op een andere dag worden getoond dan dat ze in werkelijkheid hebben plaatsgevonden.

De reden van deze afwijking is dat banken werken met twee waarheden, namelijk de rentedatum (wanneer iets gebeurt) en de boekdatum (wanneer iets zichtbaar is in je bank app). Tussen deze twee data kan een verschil zitten.

Voorbeeld

We kennen bij jortt situaties waarin een banktransactie pas 4 weken later door de bank is verwerkt. Vaak gaat het om storneringen of betwiste afschrijvingen. Deze worden op de dag dat ze zijn verwerkt door de bank, met de rentedatum van de afschrijving verwerkt.

Twee waarheden

Banken werken dus met twee waarheden: een voor zichzelf, en één die ze aan je tonen. Beide waarheden kloppen.

Consistente boekhouding

Jortt heeft ervoor gekozen om de banktransacties in jortt te tonen zoals je ze ook in de bank app ziet, zoals de bankkoppeling ze doorgeeft. Het saldo in jortt wordt berekend op basis van de som van de bij- en afschrijvingen.

Wat te doen met de afwijking?

Met het verschil in datum doe je niets. Een van de belangrijkste pijlers in je boekhouding is consistent gedrag. Jortt verwerkt de transacties altijd op dezelfde manier. Dit is volledig volgens de regels van de Belastingdienst.

Rond de jaarwisseling kan hetzelfde verschil ervoor zorgen dat het eindsaldo afwijkt: lees het banksaldo op mijn jaaroverzicht wijkt af.